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国内首例!银行行员竟被LINE诈骗汇出265万元

2020-06-26 14:04:58 来源:J点生活 浏览:944次
国内首例!银行行员竟被LINE诈骗汇出265万元

国内爆发首宗银行行员遭 LINE 诈骗案!金管会 24 日表示,上海商银行员遭诈骗嫌犯假冒客户以通讯软体 LINE 诈骗,而把客户的钱汇出 265 万元,为国内首宗 LINE 诈骗盗领案,上海商银遭金管会开罚 300 万元罚锾。

银行局表示,有一名诈骗嫌犯拿到上海商业储蓄银行某位客户身分证字号、银行帐号等个资后,打电话到上海商银丰原分行,假冒是这名客户变更电话、地址,然后要求与行员互相先加 LINE,「假客户」再以 LINE 私讯方式,指示行员办理汇款作业,该行员不疑有他,轻易就让诈骗嫌犯盗领走活期存款 265 万元,最后银行发现,赶紧通知客户与金管会。

目前该名行员已经被记大过处分,而客户遭到诈领的金额,上海商银也承诺全数赔偿。

银行局指出,上海商银行员未确实依内部作业规定,与客户本人确认联络电话变更的正确性,自行例外以通讯软体 LINE 私讯指示办理跨行汇款,亦未取得客户存摺及取款凭条,以重建磁条、取款条后补方式办理提、汇款作业,未确实执行内部控制制度的缺失,违反银行法第 45 条之 1 第 1 项规定,核处 200 万元罚锾。

银行局表示,这是国内首宗诈骗嫌犯以 LINE 盗领走客户存款的案例,但这只是个案,目前还看不出来银行客户个资有大批外洩的情况,至于诈骗嫌犯的个资来源为何,目前检调还在调查中。

另外,金管会针对上海商银办理「存款开户及洗钱防制作业」专案检查报告时,发现其洗钱防制并未落实,开罚 100 万元。

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